Approvazione commerciale della Schwab Trader API: cosa valuta la revisione

L'accesso individuale non è un'approvazione commerciale

Registrare un'app su developer.schwab.com e testarla sul proprio conto è accesso individuale. Ti permette di costruire e validare un'integrazione. Non ti autorizza a offrire quell'applicazione ad altri clienti Schwab.

L'approvazione commerciale è una revisione distinta ed è il varco per l'uso commerciale. Una non concede l'altra. Finché l'approvazione commerciale non è completa, è prematuro descrivere o promuovere l'applicazione come compatibile con Schwab. Puoi costruire l'integrazione e dimostrare il progetto; non puoi pubblicizzare il supporto a Schwab finché la revisione non lo autorizza.

Per copertura degli strumenti, costi e dettagli di autenticazione della Trader API, vedi /resources/articles/schwab-api-for-technical-traders-workflow-fit-checklist.

Cosa valuta la revisione commerciale

La revisione commerciale esamina sia l'integrazione tecnica sia le funzionalità di business dell'applicazione. In pratica, il team di revisione vuole capire sei cose.

Aspettati che il processo sia una conversazione. Dopo aver esaminato il tuo sito web e la tua applicazione, il team commerciale di solito torna con domande specifiche sul tuo caso d'uso e sulle funzionalità prima di decidere.

• Lo scopo principale e i casi d'uso dell'applicazione
• Come gli utenti interagiscono con la piattaforma
• Se gli utenti mantengono il controllo diretto sull'invio degli ordini
• Come la connessione al conto è inserita nell'esperienza dell'utente
• Qualsiasi funzionalità automatica, basata sull'AI, di consulenza o di generazione di operazioni
• Come la piattaforma sarà offerta agli utenti finali

Il fattore decisivo: il modello di trading retail autogestito

La Trader API è costruita per trader retail autogestiti. La domanda centrale che attraversa l'intera revisione è se la tua applicazione mantiene l'utente autonomo, cioè se è l'utente a prendere e a inviare le proprie decisioni di trading, oppure se scivola verso la gestione di capitali, la generazione di operazioni o la consulenza.

Le applicazioni che lasciano all'uomo il controllo di ogni ordine si allineano in modo netto al modello. Quelle che generano o inviano ordini in automatico, o che offrono funzioni di consulenza, o escono dal modello autogestito o attirano un esame approfondito.

Controllo degli ordini e AI sono la linea che decide tutto

Due dei sei punti di valutazione pesano di più: se gli utenti mantengono il controllo diretto sull'invio degli ordini e se l'applicazione include qualsiasi funzionalità automatica, basata sull'AI, di consulenza o di generazione di operazioni.

Le funzioni AI non sono automaticamente escluse. Ma la revisione vuole sapere esattamente cosa fa l'AI. C'è una differenza sostanziale tra un'AI che legge, analizza o annota e poi lascia all'uomo l'invio dell'ordine, e un'AI che genera o invia ordini per conto dell'utente. La prima mantiene l'utente autonomo. Un'AI che genera o invia ordini gli toglie quel controllo.

Lo schema che rientra senza problemi nel modello è lineare: dati di mercato e di conto in sola lettura, analisi e annotazione sopra di essi, e l'utente che invia ogni ordine e approva ogni azione. Quando è l'uomo a dare l'avvio a ogni ordine, il requisito dell'autogestione è soddisfatto in modo evidente.

Cosa preparare prima della revisione

Tieni pronte risposte chiare e dirette per ciascuna delle aree coperte dalla revisione.

• Una dichiarazione di un paragrafo sullo scopo principale e sui casi d'uso dell'applicazione
• Una descrizione passo passo dell'esperienza dell'utente finale, incluso il punto in cui compare la connessione a Schwab nel flusso
• Una dichiarazione esplicita su chi invia gli ordini, che dovrebbe essere l'utente, e come lo fa
• Una descrizione precisa di qualsiasi AI o automazione: cosa può e cosa non può fare, e se può mai inviare un ordine
• Il tuo modello di distribuzione e commerciale, cioè come l'applicazione viene offerta agli utenti finali
• Nota: Schwab non offre servizi di scrittura di script. Le sue indicazioni sono educative. Consulta la documentazione su developer.schwab.com e valida prima nel sandbox.
• Per il confronto tra Schwab e l'API di IBKR, vedi /resources/articles/ibkr-vs-schwab-api-technical-traders. Per aiuto nel definire un'integrazione autogestita in sola lettura, vedi /consulting.

Cosa aspettarsi dalle tempistiche

Prevedi uno scambio di domande e risposte e non un singolo sì o no. Il team commerciale esamina i tuoi materiali, pone domande di approfondimento su caso d'uso e funzionalità e valuta le risposte rispetto al modello autogestito e ai termini di servizio.

Mantieni ogni descrizione pubblica dell'applicazione coerente con un'impostazione autogestita, in cui l'utente controlla gli ordini, e non pubblicizzare il supporto a Schwab finché l'approvazione commerciale non è completa.

Se arrivi qui da TD Ameritrade, la Developer API è stata spenta e la sua sostituta è la Schwab Trader API. Cosa comporta davvero quella migrazione è spiegato in /resources/articles/td-ameritrade-api-shut-down-what-replaced-it.

Domande frequenti

La Schwab Trader API permette AI o trading automatico?

AI e trading automatico non sono vietati in assoluto, ma la revisione commerciale esamina con attenzione qualsiasi funzionalità automatica, basata sull'AI, di consulenza o di generazione di operazioni. Un'AI che analizza o annota e lascia all'uomo l'invio dell'ordine rientra nel modello autogestito. Un'AI che genera o invia ordini per conto dell'utente attira un esame approfondito e può uscirne.

Qual è la differenza tra accesso individuale e commerciale alla Trader API?

L'accesso individuale, o personale, ti permette di registrare un'applicazione e di costruire e testare sui tuoi conti. L'approvazione commerciale è una revisione separata, necessaria prima di poter offrire l'applicazione ad altri clienti Schwab. Avere l'una non concede l'altra.

Cosa valuta la revisione commerciale di Schwab?

Sia l'integrazione tecnica sia le funzionalità di business: lo scopo principale e i casi d'uso, come gli utenti interagiscono con la piattaforma, se gli utenti controllano l'invio degli ordini, come la connessione al conto si inserisce nell'esperienza dell'utente, qualsiasi funzionalità automatica, basata sull'AI o di consulenza, e come l'applicazione viene offerta agli utenti finali, il tutto misurato rispetto al modello di trading retail autogestito e ai termini di servizio.

Schwab fornisce aiuto con il codice o la scrittura di script?

No. Schwab non offre servizi di scrittura di script. Fornisce solo esempi educativi e documentazione. Consulta developer.schwab.com e valida nel sandbox.

Come si confronta la barriera di Schwab con quella di IBKR?

Filtrano cose diverse. La revisione commerciale di Schwab valuta cosa fa l'applicazione, soprattutto se gli utenti mantengono il controllo diretto sull'invio degli ordini e cosa fa qualsiasi funzione automatica o basata sull'AI. IBKR condiziona invece l'accesso di terze parti a costi e scala: una tariffa di integrazione Web API, licenze separate dei dati di mercato delle borse e circa 250 utenti attivi prima di poter fare domanda. Vedi /resources/articles/ibkr-market-data-license-costs-for-developers.