Phê duyệt thương mại Schwab Trader API: đợt xem xét đánh giá những gì

Truy cập cá nhân không phải phê duyệt thương mại

Đăng ký một ứng dụng tại developer.schwab.com và kiểm thử trên tài khoản của chính bạn là truy cập cá nhân. Nó cho phép bạn xây dựng và xác thực một tích hợp. Nó không cho phép bạn cung cấp ứng dụng đó cho các khách hàng Schwab khác.

Phê duyệt thương mại là một đợt xem xét riêng, và là cổng cho việc sử dụng thương mại. Cái này không kéo theo cái kia. Cho đến khi phê duyệt thương mại hoàn tất, việc mô tả hay tiếp thị ứng dụng là có hỗ trợ Schwab là quá sớm. Bạn có thể xây tích hợp và chứng minh bản thiết kế; bạn không thể quảng cáo hỗ trợ Schwab cho đến khi đợt xem xét thông qua.

Về phạm vi công cụ, chi phí và chi tiết xác thực của Trader API, xem /resources/articles/schwab-api-for-technical-traders-workflow-fit-checklist.

Đợt xem xét thương mại đánh giá những gì

Đợt xem xét thương mại nhìn vào cả tích hợp kỹ thuật lẫn chức năng kinh doanh của ứng dụng. Trên thực tế, nhóm xem xét muốn hiểu sáu điều.

Hãy chuẩn bị rằng quy trình sẽ là một cuộc trao đổi. Sau khi xem xét trang web và ứng dụng của bạn, nhóm thương mại thường theo dõi bằng các câu hỏi cụ thể về trường hợp sử dụng và chức năng của bạn trước khi đưa ra quyết định.

• Mục đích chính và các trường hợp sử dụng của ứng dụng
• Cách người dùng tương tác với nền tảng
• Người dùng có giữ quyền kiểm soát trực tiếp việc đặt lệnh hay không
• Cách kết nối tài khoản được đưa vào trải nghiệm người dùng
• Mọi chức năng tự động, do AI điều khiển, tư vấn hay tạo lệnh
• Cách nền tảng sẽ được cung cấp cho người dùng cuối

Yếu tố quyết định: mô hình giao dịch cá nhân tự quyết định

Trader API được xây dựng cho trader cá nhân tự quyết định. Câu hỏi cốt lõi xuyên suốt toàn bộ đợt xem xét là ứng dụng của bạn có giữ người dùng tự quyết định hay không, nghĩa là người dùng tự đưa ra và tự đặt các quyết định giao dịch của mình, hay nó trượt dần sang quản lý tiền, tạo lệnh hoặc đưa ra lời khuyên.

Các ứng dụng giữ con người kiểm soát mọi lệnh khớp gọn với mô hình. Các ứng dụng tự động tạo hoặc gửi lệnh, hoặc cung cấp chức năng tư vấn, hoặc nằm ngoài mô hình tự quyết định hoặc bị soi xét kỹ.

Quyền kiểm soát lệnh và AI là ranh giới quyết định

Hai trong sáu điểm đánh giá có trọng số lớn nhất: người dùng có giữ quyền kiểm soát trực tiếp việc đặt lệnh không, và ứng dụng có bao gồm chức năng tự động, do AI điều khiển, tư vấn hay tạo lệnh nào không.

Các tính năng AI không mặc nhiên bị loại. Nhưng đợt xem xét muốn biết chính xác AI làm gì. Có khác biệt đáng kể giữa AI đọc, phân tích hoặc ghi chú rồi để con người đặt lệnh, và AI tạo hoặc gửi lệnh thay người dùng. Loại đầu giữ người dùng tự quyết định. AI tạo hoặc gửi lệnh lấy đi quyền kiểm soát đó.

Mẫu nằm gọn trong mô hình rất rõ ràng: dữ liệu thị trường và tài khoản chỉ đọc, phân tích và ghi chú dựa trên đó, và người dùng tự đặt mọi lệnh và duyệt mọi hành động. Khi con người khởi tạo từng lệnh, yêu cầu tự quyết định đã đáp ứng ngay từ bề ngoài.

Cần chuẩn bị gì trước đợt xem xét

Hãy chuẩn bị sẵn câu trả lời rõ ràng, trực tiếp cho từng lĩnh vực mà đợt xem xét bao gồm.

• Một đoạn tuyên bố về mục đích chính và các trường hợp sử dụng của ứng dụng
• Mô tả từng bước về trải nghiệm của người dùng cuối, gồm chỗ kết nối Schwab xuất hiện trong luồng
• Một tuyên bố rõ ràng về ai đặt lệnh, nên là người dùng, và họ làm bằng cách nào
• Mô tả chính xác mọi chức năng AI hay tự động hóa: nó làm được và không làm được gì, và liệu nó có bao giờ đặt được lệnh không
• Mô hình phân phối và thương mại của bạn, nghĩa là ứng dụng được cung cấp cho người dùng cuối như thế nào
• Lưu ý: Schwab không cung cấp dịch vụ viết tập lệnh. Hướng dẫn của họ mang tính giáo dục. Hãy xem tài liệu tại developer.schwab.com và xác thực trong sandbox trước.
• Về cách Schwab so với API của IBKR, xem /resources/articles/ibkr-vs-schwab-api-technical-traders. Để được hỗ trợ xác định phạm vi một tích hợp chỉ đọc, tự quyết định, xem /consulting.

Nên kỳ vọng gì về thời gian

Hãy chuẩn bị cho việc trao đổi qua lại thay vì một câu trả lời có hoặc không duy nhất. Nhóm thương mại xem xét tài liệu của bạn, hỏi thêm về trường hợp sử dụng và chức năng, và đánh giá các câu trả lời theo mô hình tự quyết định và điều khoản dịch vụ.

Giữ mọi mô tả công khai về ứng dụng nhất quán với cách trình bày tự quyết định, người dùng kiểm soát lệnh, và đừng quảng cáo hỗ trợ Schwab cho đến khi phê duyệt thương mại hoàn tất.

Nếu bạn đến đây từ TD Ameritrade, Developer API đã bị tắt và thay thế nó là Schwab Trader API. Việc chuyển đổi đó thực sự gồm những gì được trình bày trong /resources/articles/td-ameritrade-api-shut-down-what-replaced-it.

Câu hỏi thường gặp

Schwab Trader API có cho phép AI hoặc giao dịch tự động không?

AI hoặc giao dịch tự động không bị cấm hoàn toàn, nhưng đợt xem xét thương mại soi kỹ mọi chức năng tự động, do AI điều khiển, tư vấn hay tạo lệnh. AI phân tích hoặc ghi chú rồi để con người đặt lệnh phù hợp với mô hình tự quyết định. AI tạo hoặc gửi lệnh thay người dùng bị soi xét và có thể nằm ngoài mô hình đó.

Khác biệt giữa truy cập Trader API cá nhân và thương mại là gì?

Truy cập cá nhân cho phép bạn đăng ký ứng dụng, xây dựng và kiểm thử trên tài khoản của chính bạn. Phê duyệt thương mại là một đợt xem xét riêng bắt buộc trước khi bạn cung cấp ứng dụng cho các khách hàng Schwab khác. Có cái này không kéo theo cái kia.

Đợt xem xét thương mại của Schwab đánh giá những gì?

Cả tích hợp kỹ thuật lẫn chức năng kinh doanh: mục đích chính và các trường hợp sử dụng, cách người dùng tương tác với nền tảng, người dùng có kiểm soát việc đặt lệnh không, kết nối tài khoản khớp với trải nghiệm người dùng ra sao, mọi chức năng tự động, do AI điều khiển hay tư vấn, và cách ứng dụng được cung cấp cho người dùng cuối, tất cả được đo theo mô hình giao dịch cá nhân tự quyết định và điều khoản dịch vụ.

Schwab có hỗ trợ viết mã hay tập lệnh không?

Không. Schwab không cung cấp dịch vụ viết tập lệnh. Họ chỉ cung cấp ví dụ và tài liệu mang tính giáo dục. Hãy xem developer.schwab.com và xác thực trong sandbox.

Rào cản của Schwab so với IBKR thế nào?

Chúng sàng lọc những thứ khác nhau. Đợt xem xét thương mại của Schwab đánh giá ứng dụng làm gì, đặc biệt là người dùng có giữ quyền kiểm soát trực tiếp việc đặt lệnh không và mọi chức năng tự động hay do AI điều khiển làm gì. IBKR thay vào đó đặt cổng truy cập của bên thứ ba theo chi phí và quy mô: phí tích hợp Web API, giấy phép dữ liệu thị trường của sàn riêng và khoảng 250 người dùng hoạt động trước khi bạn nộp đơn. Xem /resources/articles/ibkr-market-data-license-costs-for-developers.